As tentativas dos reguladores de obter controle sobre as transações de criptomoedas nem sempre são eficazes. A situação não mudou após a entrada em vigor da Quinta Directiva da CE sobre a luta contra o branqueamento de capitais ( 5AMLD ). De acordo com um relatório da empresa de analistas Peckshield , nos últimos dois trimestres,147.000 BTC (US $ 1,3 bilhão) recebidos de endereços suspeitos. As dez principais trocas de criptografia que aceitaram esses fundos incluíram Huobi, Binance, OKEx, ZB, Gate.io, Bitmex, Luno, Huobtc, Bithumb e Coinbase . O estudo observa que as três principais plataformas de negociação respondem por mais de 60% do total (88.200 BTC).
Transações criminosas
No início de abril, o FBI prendeu um rapper russo por lavagem de dinheiro usando criptomoeda. A investigação sobre Maxim Boyko começou com as fotos que ele postou com maços de notas em sua conta do Instagram. Os agentes do bureau de investigação analisaram sua conta iCloud e identificaram uma relação com a conta de uma das bolsas de criptomoedas mais desgraçadas - BTC-e * . Além disso, usando ferramentas como Chainalysis e CipherTrace , foi possível estudar em detalhes as transações de criptomoedas feitas pelo rapper desde 2017.
* A bolsa de criptomoeda russa BTC-e deixou de existir em julho de 2017 devido ao envolvimento em lavagem de dinheiro roubado da bolsa Mt.Gox... No outono do mesmo ano, a bolsa retomou as operações com a nova marca WEX , mas após algum tempo voltou a fechar. Os usuários de Mt.Gox, BTC-e, WEX ainda estão tentando recuperar seus fundos.
A maioria das transações de criptomoedas "sujas" são ignoradas, desde que ninguém tente sacar fundos por meio de trocas de criptomoedas. As plataformas de negociação podem interferir nessas transações e, para isso, estão introduzindo novas ferramentas que permitem identificar a origem dos recursos e verificá-los quanto a interseções com a atividade criminosa.

Troca de criptomoedas Huobi usa seu próprio programa chamado Star Atlas, que é responsável pelo bloqueio automático de contas suspeitas. Como o CipherTrace, ele verifica se as carteiras do usuário estão na lista negra, relacionadas ao terrorismo, fraudulentas etc. As informações coletadas são compartilhadas pela Huobi para investigações de lavagem de dinheiro e conformidade regulatória. Outra bolsa, a EXMO , em colaboração com a CipherTrace, lançou uma função de avaliação de risco em tempo real para transações com a adição de funções de previsão.
Conheça seu Cliente (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML)
A conformidade com os procedimentos KYC e AML são dois princípios-chave de uma troca de criptomoeda transparente. Inicialmente, a comunidade era ambivalente sobre essas condições, mas no final, muitos reconheceram sua eficácia e necessidade direta. Como as regras AML para criptomoedas são implementadas em todo o mundo (incluindo 5AMLD), torna-se mais difícil para muitos criminosos transferir criptomoedas para bolsas para troca posterior.

De acordo com o CEO da AAX, Tor Chan, o desafio é manter o mercado protegido de intrusos que podem se envolver em atividades ilegais e / ou residir em jurisdições de alto risco:
A dificuldade é que os indivíduos podem estar sujeitos a sanções, mas os endereços de carteira não. Assim, além de obter documentos de identidade, todos os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), como as bolsas, devem receber e transmitir dados de clientes associados a endereços de carteira em qualquer transação.
Em 2019, a AAX fez parceria com a Refinitiv para validar históricos de clientes e a Elliptic para detectar e investigar o crime cibernético usando soluções forenses comprovadas como o Elliptic Navigator . AAX também integrou soluções da Kroll , líder mundial em segurança cibernética, trabalhando com instituições financeiras e agências de inteligência como o FBI, MI6 e Interpol.
As trocas de criptomoedas estão procurando ativamente por soluções que lhes permitam continuar suas atividades em diferentes jurisdições. Diante da incerteza regulatória, é preciso zelar pela transparência e combater a lavagem de dinheiro sem esperar a aprovação das leis. Esta parece ser a coisa certa a fazer e a única maneira de evitar situações como o Epayments , em que os clientes do serviço tornaram-se reféns de uma regulamentação imperfeita.
Portanto, AAX, Huobi e outras bolsas estão introduzindo novas ferramentas para analisar e verificar os usuários e suas transações. Esperançosamente, eles permitirão uma resposta correta ao aumento da atenção às transações suspeitas tanto da comunidade quanto dos reguladores ao redor do mundo, e não se transformarão em uma "caça às bruxas" da qual os cidadãos cumpridores da lei de diferentes países sofrerão.