Também dirijo o telegrama Investorka, onde falo sobre triatlo e vinho, e ao mesmo tempo sobre a compra de ações no mercado de balcão. Em 2019, entrei em 20 IPOs, em 2020 - 21 IPOs, e mais 10 pré-IPOs neste e no ano passado. Se essas siglas não forem muito familiares, aqui estão os nomes mais familiares Zoom, Beyond Meat e Impossible Foods, SpaceX e Coursera.
Todas essas empresas eram de propriedade privada no momento da compra. Alguns deles já estão negociados na bolsa, outros ainda não. Contarei como investir em empresas do Vale do Silício funciona para um investidor comum com US $ 100 para mim.
Como tudo começou
Nunca fiz investimento antes. Pareceu-me que era difícil e não para mim. Sim, havia a sensação de que você poderia fazer algo mais inteligente com seu dinheiro, mas você precisava descobrir. E é sempre difícil de entender. Então, se não fosse por um novo emprego, eu não teria pensado em investir por mais 10 anos, e certamente não teria iniciado um canal no Telegram sobre isso.
Há dois anos, vim para a United Traders. Criamos mídia sobre investimentos, vimos landing pages e lançamos mailings. Era difícil para mim escrever sobre investimentos sem minha própria experiência, então decidi fazer uma tentativa.
IPO e pré-IPO
A United Traders é especializada em investimentos IPO e pré-IPO. Decidi começar com eles.
Um IPO é uma empresa que abre o capital. Antes da oferta pública (IPO), as ações da empresa não eram negociadas em bolsa de valores, elas pertencem a um círculo limitado de pessoas - fundadores, funcionários, primeiros investidores. Após o IPO, as ações são negociadas em bolsa e disponíveis a todos. Sempre há demanda por ações de empresas bacanas, mas antes do IPO o acesso a elas é limitado, depois do IPO não há restrições. Então, depois do IPO, o preço da ação geralmente sobe, e é isso que os investidores ganham.
Existem dois pontos principais aqui:
- Escolha exatamente a empresa cujas ações terão seu valor agregado.
- Consiga esses compartilhamentos.
Para o investimento em um IPO, o cenário é o seguinte:
- O IPO é projetado para ter sucesso para todas as partes. A empresa quer arrecadar mais dinheiro. Os primeiros investidores querem ganhar mais dinheiro. Os subscritores (os bancos que organizam a colocação) desejam manter sua reputação. No entanto, há empresas cujas ações caem após a colocação. E pode ser muito desagradável ir a uma quantidade particularmente grande. Aqui você pode confiar parcialmente na escolha de uma corretora / empresa de investimento - eles fazem uma seleção preliminar. Eu invisto por meio da United Traders, mas qualquer pessoa pode usar os serviços.
- Então você precisa obter essas ações. Este é o momento mais difícil para um IPO. Há muita gente que quer ganhar dinheiro com um IPO, há um número limitado de ações. Os investidores solicitam uma quantia da quantia, mas recebem ações apenas pela quantia inferior, o restante é devolvido. Isso é chamado de alocação. Se no início de 2019 era possível obter 80-90% da aplicação, no final de 2019 - 40-50%, e em 2020 - 5-20%.
Para os investimentos em pré-IPO, outro cenário funciona:
- Não há problema aqui para conseguir 100% das ações, mas você terá que esperar mais. A United Traders (novamente investindo por meio deles) escolhe empresas que realizarão um IPO em 1-3 anos, mas ninguém sabe exatamente quando a empresa abrirá o capital.
- É mais difícil escolher uma empresa para investir no caso de um pré-IPO. As empresas não são públicas, muitos indicadores não são divulgados. Portanto, é muito importante diversificar - comprar muitos pré-IPOs diferentes com a expectativa de que alguns deles vão atirar, outros não.
IPO em 2019: ações da Levi`s, Lyft, Zoom e Beyond Meat
Da teoria à prática. No ano passado, solicitei $ 100 para cada (bem, quase) IPO que apareceu na plataforma United Traders. No total, investi cerca de US $ 750 em 20 IPOs e ganhei cerca de US $ 1.050 (+ 40%).
Sucesso do Ano - Além da Carne, Carne Artificial, + 470%. O momento em que você percebe que $ 25 de repente se tornou $ 143. Calendário
IPO
do ano da Epicfail - Estoque de produtores de Sundial, Cannabis, -79%. O momento em que você percebe que $ 26 podem virar pó.
Calendário do IPO
Aqui está uma lista de todas as empresas das quais participei do IPO.
Calendário IPO
<cat /> No meio do ano, percebi que funciona. Já no final, decidi que era necessário entrar uma grande quantidade, mas em 2020 nem tudo saiu conforme o planejado.
IPO em 2020: calendário
Eu esperava que em 2020 tudo fosse tão claro quanto em 2019: você apresenta um pedido, ele é executado por uma quantia agradável de juros e você obtém um lucro. Observei os resultados em porcentagens, extrapolei-os para grandes números e achei que tinha tudo. Mas não estava lá.
No final de fevereiro, os mercados começaram a cair. Em algum momento de março, era um bom momento para comprar ações que haviam caído de preço no mercado (eu o fiz). Todos se esqueceram do IPO por um tempo - as empresas adiaram a colocação até meados de 2020 ou mesmo 2021.
Voltei a investir em IPO somente em maio. Em meados de outubro de 2020, investi em 21 IPOs. Solicitei US $ 13.000, dos quais cerca de US $ 1.400 foram para o IPO, agora custam cerca de US $ 2.400. Parte do IPO ainda aguarda o fim do período de restrição (geralmente dura 3 meses).
Aqui está uma lista dos já concluídos:
Calendário IPO
Pré-IPO: ações do Coursera e da SpaceX
Há um ano, quando ficou claro que a popularidade dos investimentos em IPOs estava crescendo e o percentual de execução de ordens estava caindo, tentei investir em um pré-IPO. Na fase pré-IPO (um a três anos antes do IPO), a empresa já é bastante grande, mas ainda não há empolgação. Então, em outubro de 2019, fui para Postmates, ela deveria anunciar um IPO quase, mas no final ela adiou a colocação. O IPO da Postmates ainda não é esperado, mas senti a emoção de investir no pré-IPO e fui para várias outras empresas.
Dos mais legais:
- + 60% DigitalOcean, empresa de TI. Um ano atrás, suas ações valiam $ 13,8, agora valem $ 22.
- + 51% Coursera, aprendizagem online. No início de 2020, suas ações valiam $ 13,8, agora valem $ 21.
- + 36% SpaceX, satélites, foguetes, Elon Musk. Em maio de 2020, suas ações valiam $ 250, agora valem $ 340.
Resultados: + 40%, + 50%, + 70% e + 16%
Então vamos contar.
Em 2019, ganhando $ 100 para cada IPO, entrei em 20 empresas por $ 750 e ganhei $ 1.050. Isso é + 300 $ (ou + 40%).
Em 2020, solicitei 25 IPOs por um total de cerca de US $ 13.000. Entrou com 21 IPOs.
Já existem 11 resultados de IPO. Fui lá por $ 935 e ganhei $ 1415. Isso é $ 480 (ou + 50%).
10 IPOs ainda estão aguardando a conclusão do bloqueio. Há cerca de US $ 500, que agora custa cerca de US $ 800. Isso é $ 300 (ou + 70%).
Agora pré-IPO. Durante o ano, investi $ 2.845 no pré-IPO. Agora essas ações valem $ 3.300, ou seja, estou em território positivo em $ 455 (ou + 16%).
Acho que precisamos continuar, mas vamos ver o que 2021 traz.