Algoritmo possível para devolver dinheiro dado a golpistas

Imagine que os fraudadores liguem para um cliente de banco, se apresentem como funcionários do banco, liguem para o cliente do banco pelo nome e patronímico e, para maior persuasão, forneçam o nome dos quatro últimos dígitos do cartão do cliente.



Além disso, como resultado de falar ao telefone por várias horas, o cliente retira todo o seu dinheiro da conta bancária e imediatamente deposita o dinheiro na conta pessoal dos invasores com a operadora móvel.



Você acha que isso é "sur"? Não, este é um caso real.





Depois que o cliente do banco percebe que foi enganado, ele vai à polícia.



Ao aceitar um depoimento e receber uma explicação da vítima, a polícia avisa imediatamente que o dinheiro não pode ser devolvido.



O que pode ser feito neste caso?



Implica entrar em contacto com o serviço de segurança do banco, no qual o cliente tem conta.



É lógico que as informações sobre o cliente e sua conta bancária possam chegar aos atacantes do banco.



No entanto, a chave da confiança do cliente, que é utilizada pelos atacantes - seu nome e patronímico e quatro dígitos do cartão - pode ser encontrada no aplicativo do smartphone, fazendo uma transferência fictícia de dinheiro em um banco online usando um número de telefone.



Ou seja, para conseguir uma "chave" para um cliente, basta inserir os números de telefone aleatoriamente no aplicativo do banco.



Entrar em contato com o banco pode ajudar a encontrar quem iniciou as transferências fictícias, se o banco mantiver registros das transações interrompidas no banco online.



No entanto, isso não significa ainda - para devolver o dinheiro.



A próxima direção das ações do cliente é a operadora de telecomunicações, para cuja conta pessoal o dinheiro é transferido.



Neste caso, a operadora de telecomunicações até se recusa a aceitar o pedido, porque o cliente do banco (a vítima) não tem o cheque original. A vítima deixou os cheques com a polícia.



No entanto, uma operadora de telecomunicações é uma fonte importante de informações a partir da qual você pode obter informações sobre quem possui uma conta pessoal e para onde foi o dinheiro.



Essas informações devem ser solicitadas pela polícia.



Mas a vítima já havia sido avisada de que a polícia não iria funcionar. E os poderes da vítima no processo penal limitam-se a fazer funcionar a polícia.



Além disso, mesmo que os perpetradores sejam identificados e condenados, será necessário apresentar ações separadas no tribunal a fim de compensar a vítima pelo dano.



Ou seja, não funcionará sem um tribunal. Portanto, não é possível esperar a polícia, mas declarar autonomamente pedidos de recuperação de enriquecimento sem causa no processo cível.



A primeira pergunta é: a quem as reivindicações devem ser feitas?



Para a operadora de telecomunicações, é claro.



É claro que o próprio operador pode (!) O dinheiro da vítima e não se apropriou, mas a vítima não conhece outras pessoas.



Precisamos de um réu formal no tribunal para iniciar o processo no caso.



Além disso, a vítima declara em juízo exigir informações sobre a pessoa cuja conta pessoal está registrada na operadora de telecomunicações.



Após receber as informações, o cliente do banco pode, como réu, trocar a operadora de telecomunicações por um invasor ou envolver um invasor como co-respondente juntamente com uma operadora de telecomunicações.



É importante que a pessoa para quem a conta pessoal está registrada não seja um intruso - o destinatário final dos fundos.



Portanto, no processo cível de recuperação de enriquecimento sem causa, pode ser necessária a exigência de outras provas que, em conjunto, permitam identificar os autores e obter a decisão de ressarcimento dos mesmos.



A propósito, informações do banco sobre logs também podem ser úteis aqui.



Infelizmente, não devemos esquecer que tomar uma decisão sobre a coleta de dinheiro não significa obter o dinheiro em si.