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Em nosso blog, escrevemos muito sobre novas ferramentas de investimento que permitem que você se familiarize com os riscos de troca e controle. Uma dessas ferramentas que surgiu nos últimos anos são os portfólios de modelos. No artigo de hoje, falaremos sobre como eles podem ser usados para preservar e aumentar fundos, mesmo durante uma crise após uma quarentena global.
O que é isso
Na sua essência, um portfólio de modelos é um conjunto comum de vários ativos selecionados para um atributo específico. Por exemplo, apenas ações de empresas em um setor da economia, títulos, etc. Essas carteiras são compiladas por analistas de corretoras. Ao escolher as proporções ideais de riscos e retornos potenciais, há um reequilíbrio constante - os ativos são adicionados e excluídos do portfólio com base na situação atual do mercado.
Essa ferramenta é ótima para investidores iniciantes ou para aqueles que não estão prontos para dedicar muito tempo à compilação e controle de portfólio. Você pode ler sobre como fazer isso sozinho em nosso outro artigo .
Como funciona na prática
A melhor maneira de entender como a ferramenta funciona é através de exemplos práticos. Abaixo, examinamos alguns portfólios de modelos reais, mas, por enquanto, vamos falar sobre alguns parâmetros comuns:
- Composição - cada carteira consiste em um conjunto específico de ativos.
- Moeda do produto - um portfólio de modelos pode consistir em títulos em rublos e em dólar.
- Valor mínimo - sempre há um limite mínimo de investimento. Para carteiras de modelos de rublos, isso equivale a 50 mil rublos.
- Prazo - a estratégia de investimento por trás do portfólio de modelos geralmente requer um tempo mínimo para seu uso (por exemplo, seis meses).
- Perfil de risco - existem portfólios mais ou menos agressivos, você precisa escolher aqui, inclusive com base na sua tolerância ao risco (escrevemos sobre isso no artigo sobre os perfis psicológicos dos investidores em ações ).
- Qualificação - que experiência no mercado você precisa para começar a usar esse portfólio.
Com a teoria finalizada, agora consideraremos três portfólios de modelos reais.
Portal Modelo " Dividendo "
Em uma crise prolongada, causada por muitos fatores, da queda dos preços do petróleo à pandemia de coronavírus, as ações de empresas que pagam dividendos estão se tornando mais atraentes para os investidores. Isso permite ganhar ou compensar as perdas, mesmo em caso de crescimento mínimo da carteira de investimentos.
Os clientes da ITICapital têm acesso a um portfólio modelo de ações de dividendos de empresas russas. Aqui estão as suas opções:
- O portfólio inclui ações de empresas dos setores de petróleo e gás, mineração, financeiro, telecomunicações e eletricidade.
- Moeda do produto - rublo.
- A quantidade mínima é de 50 mil rublos.
- O período recomendado é de 6 a 12 meses.
- O perfil de risco é agressivo.
- Qualificação - não é necessária.
O nível de risco aqui é baixo devido ao fato de a carteira preventiva conter ações de empresas nos chamados setores “protetores”, além de pagar dividendos.
Obviamente, você não deve esquecer os fatores de risco, incluindo:
- Deterioração do ambiente externo para indústrias orientadas para a exportação.
- Estagnação da economia russa e redução do pagamento de dividendos, prioridade no apoio operacional aos negócios.
O portfolio de " Bond "
Este pacote inclui títulos de emissores russos confiáveis - líderes de mercado, empresas de backbone, incluindo aqueles com participação estatal. Destina-se a investidores que possuem uma estratégia de investimento conservadora.
- Composição da carteira - obrigações de emitentes russos.
- Moeda do produto - rublo.
- A quantidade mínima é de 50 mil rublos.
- O período recomendado é de 6 a 12 meses.
- O perfil de risco é moderadamente conservador e racional.
- Qualificação - não é necessária.
Entre os fatores de risco:
- Condições macroeconômicas desfavoráveis.
- Riscos de inflação, condições monetárias mais restritas.
- Maior pressão das sanções.
Portfólio " Ações Americanas "
Esse portfólio contém uma combinação equilibrada de ações de emissores norte-americanos com um nível relativamente baixo de volatilidade (em termos de beta). A carteira está repleta de ações de emissores com dinâmica positiva de indicadores financeiros no último período do relatório. Essas empresas esperam crescimento nos negócios e / ou melhor rentabilidade este ano. Todos esses são fatores importantes para o crescimento do portfólio de investimentos.
Analistas incluídos no portfólio de valores mobiliários de empresas nos seguintes setores de negócios: petróleo e gás, industrial, TI, financeiro, saúde.
- Composição do portfólio - ações de empresas americanas.
- A moeda do produto é o dólar.
- O valor mínimo é de US $ 1,5 mil.
- O período recomendado é de 6 a 12 meses.
- O perfil de risco é moderadamente agressivo.
- Qualificação - não é necessária.
Fatores de risco:
- Desaceleração do crescimento econômico dos EUA
Você pode comprar ações de empresas americanas da Rússia individualmente, não pertencendo ao portfólio. Agora, para isso, você não precisa abrir uma conta de corretagem separada com corretores estrangeiros. Com a ajuda do mercado de valores mobiliários da Bolsa de Valores de São Petersburgo, os investidores podem comprar 500 ações líquidas das principais empresas de todos os setores da economia mundial, incluindo todas as ações do índice S&P 500.
Para realizar transações com essas ações, você precisa de uma conta de corretagem - é possível abri-la online .
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